財(cái)富管理與私人銀行部投資顧問(wèn)崗

　　工作職責(zé)

　　1.在私人銀行理財(cái)經(jīng)理向客戶(hù)提供服務(wù)過(guò)程中，參與客戶(hù)會(huì)談，協(xié)助理財(cái)經(jīng)理開(kāi)展客戶(hù)KYC，提供一站式顧問(wèn)咨詢(xún)服務(wù)，包括擬定投資建議、構(gòu)建投資組合以及組合的跟蹤管理等。

　　2.負(fù)責(zé)跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)與投資市場(chǎng)行情，提出投資方向的建議與看法，撰寫(xiě)差異化、有價(jià)值的專(zhuān)業(yè)投資研究報(bào)告，包括總行要求的常規(guī)報(bào)告、適合當(dāng)?shù)匦枨蟮牟町惢瘓?bào)告等。

　　3.負(fù)責(zé)根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)目標(biāo)，結(jié)合市場(chǎng)情況，提供資產(chǎn)配置方向及配置比例調(diào)整建議，并推動(dòng)資產(chǎn)配置方案的落地。對(duì)重點(diǎn)銷(xiāo)售產(chǎn)品提供產(chǎn)品要點(diǎn)分析、產(chǎn)品配置策略等專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)服務(wù)。

　　4.負(fù)責(zé)將總行、外部機(jī)構(gòu)提供的宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)市場(chǎng)、組合策略等資訊，通過(guò)報(bào)告、面授、線上會(huì)議等形式向轄內(nèi)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化培訓(xùn)，并建立培訓(xùn)后的執(zhí)行督導(dǎo)機(jī)制。

　　5.定期組織或參與財(cái)私客戶(hù)投資沙龍活動(dòng)，進(jìn)行宏觀、資本市場(chǎng)評(píng)析，將投資策略建議向客戶(hù)有效傳導(dǎo)。

　　6.向總行反饋具有一定集中度的私人銀行客戶(hù)投資顧問(wèn)服務(wù)需求。根據(jù)市場(chǎng)變化及客戶(hù)實(shí)際配置成效，對(duì)總行資產(chǎn)配置組合策略提出合理建議。

　　7.負(fù)責(zé)完成總、分行下達(dá)的各類(lèi)工作指標(biāo)及交辦的其他工作。

　　任職要求

　　1.熟練掌握銀行、證券、基金、保險(xiǎn)等投資理財(cái)方面知識(shí)，擅長(zhǎng)投資理財(cái)、市場(chǎng)研究和資產(chǎn)配置規(guī)劃，具有積極的客戶(hù)服務(wù)意識(shí)、良好的溝通表達(dá)能力、邏輯分析能力等。

　　2.具備基金等從業(yè)資格，已獲得AFP/CFP/CFA/CPA或其它金融類(lèi)證書(shū)資格者優(yōu)先。

　　3.大學(xué)本科及以上學(xué)歷。

　　4.5年金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，并有3年（含）以上財(cái)富管理工作經(jīng)驗(yàn)，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件，具有一線服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。